Wetsvoorstel
Nederland staat op het punt om contante betalingen van €3.000,- en meer in en vanuit Nederland te verbieden. Dit staat in een wetsvoorstel die is ingediend en is goedgekeurd door de Tweede Kamer. De Eerste Kamer moet hier nog over beslissen. Er wordt beoogd om het verbod vanaf 1 juli 2025 in te voeren.
Wat houdt het wetsvoorstel in?
Het wetsvoorstel houdt een wijziging in van de bestaande wetgeving. De huidige wetgeving, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zal worden aangepast.
In de huidige regelgeving bestaat een verplicht cliëntenonderzoek bij transacties vanaf €10.000,-. Als het wetsvoorstel wordt goedgekeurd zal het cliëntenonderzoek komen te vervallen, omdat de transacties waar dit onderzoek op ziet niet meer mogen plaatsvinden.
Op welke transacties geldt het verbod?
Op dit moment ziet het wetsvoorstel op transacties met en tussen handelaren. Wanneer u als particulier iets verkoopt aan een andere particulier, valt dit dus niet onder het verbod. Een transactie van €3.000,- of meer tussen particulieren en ondernemers zal wel verboden worden. Dit geldt eveneens voor transacties tussen ondernemers voor bedragen vanaf €3.000,-. Het wetsvoorstel ziet vooralsnog slechts op het aankopen en verkopen van goederen en nog niet op diensten.
Waarom wil de overheid contante bepalingen beperken?
Het doel van het beperken van contante betalingen is onder meer het voorkomen van witwassen. Meerdere landen om ons heen hebben contante transacties al beperkt of zijn hiermee bezig. Wanneer Nederland geen verbod zou hebben, kan het zijn dat crimineel geld van landen om ons heen in Nederland wordt witgewassen of dit wordt geprobeerd. Nederland wil dit voorkomen en wenst daarom een verbod.
Hoe zit het verbod met het advies voor contant geld in crisissituaties?
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) zal binnenkort met een advies komen over contant geld in een noodsituatie.
Informatieverzoek na opnemen contant geld
Heeft u contant geld opgenomen en neemt de bank contact op met een verzoek om informatie? U kunt onverwacht een bericht in de Betaalapp, een e-mail of brief ontvangen van uw bank met het verzoek om een toelichting te geven op verschillende transacties op uw betaalrekening. Het kan ook voorkomen dat telefonisch contact met u wordt opgenomen. Banken kunnen over verschillende onderwerpen verzoeken om informatie. Bijvoorbeeld over stortingen van contant geld, geldopnames of overschrijvingen. In dat geval kunt u contact met ons opnemen. Wij kunnen u begeleiden bij het beantwoorden van de vragen.
Heeft u een vermoeden dat u bepaalde verplichtingen niet bent nagekomen? Of heeft het Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) contact met u opgenomen voor het instellen van een onderzoek? Als advocatenkantoor kunnen wij u begeleiden in het inzichtelijk maken op welke punten u mogelijk tekort bent geschoten. Ook kunnen wij het contact richting het BTWwft verzorgen. Het kan in bepaalde situaties van belang zijn hier proactief in te zijn. Op die manier kan worden voorkomen dat zware sancties aan u worden opgelegd. Of nog erger: strafvervolging. U kunt uiteraard ook contact met ons opnemen indien u alleen meer informatie wil over de verplichtingen die niet aan bod zijn gekomen in dit artikel. Onze ervaren en gespecialiseerde advocaten staan u graag bij.
