Verantwoordelijkheid over uw financiële producten
Uw financiële producten zijn nauw aan u verbonden. Als iemand anders gebruik maakt van uw bankrekening en daarmee fraudeert, of daarop gelden stort die mogelijk uit een misdrijf verkregen zijn, dan komt niet diegene, maar u als eerste in beeld. De bank kan zelfs het standpunt innemen dat u een bijdrage heeft geleverd aan verdachte handelingen door uw bankrekening te laten gebruiken. Als er verdachte transacties plaatsvinden op uw bankrekening, dan zal uw bank contact met u opnemen om u hierover te bevragen, en niet degene aan wie u de bankrekening heeft uitgeleend.
Strafrechtelijke gevolgen
Als de bank van mening is dat u fraude heeft gepleegd, dan moet zij daar een melding van doen bij justitie. Omgekeerd licht de politie mogelijk uw bank in als zij meent dat er fraude is gepleegd met uw bankrekening. Als de politie eerder is dan de bank met het aantreffen van mogelijke strafbare handelingen, kunt u een oproep voor een verhoor krijgen van de recherche. Dit kan gebeuren als er bijvoorbeeld internetfraude is gepleegd met uw bankrekening. De fraudeur is dan vaak niet goed meer vindbaar; deze heeft bijvoorbeeld online een alias gebruikt en heeft mogelijk inmiddels het account waarmee gefraudeerd is alweer verwijderd. Het aanknopingspunt voor het onderzoek zal daarom de bankrekening op uw naam zijn. Ook kan het zijn dat alleen al het laten gebruiken van uw bankrekening al voldoende is om vervolgd te worden voor een strafbaar feit.
Gevolgen
Hoewel u zelf dus geen strafbare handelingen heeft gepleegd, maar iemand anders dat heeft gedaan met gebruik van uw bankrekening, bent u toch vaak het aanknopingspunt voor een fraudeonderzoek; alles wijst in eerste instantie naar u. Ook kan enkel het feit dat het uw bankrekening is, die gebruikt is bij het plegen van een strafbaar feit of het wegsluizen van geld, onder omstandigheden al voldoende zijn om u te vervolgen. De bank kan in verband met de verdenking van een strafbaar feit uw klantrelatie beëindigen en uw persoonsgegevens opnemen in een van hun registers: het Interne Verwijzingsregister (IVR) of het Externe Verwijzingsregister (EVR), ook wel de zwarte lijst genoemd. Uw bankrekening door iemand anders laten gebruiken zonder te weten wat diegene daarmee doet, kan dus zware gevolgen voor u hebben.
Heeft u uw bankrekening laten gebruiken door een ander en heeft u hier een bericht van de bank of van de politie over ontvangen? Neem dan direct contact op met een van de advocaten van Farber Zwaanswijk Advocaten. Onze specialisten zullen u met hun ruime ervaring met raad en daad kunnen bijstaan.
