FIOD-onderzoek bij bankfraude: wat kunt u verwachten?

24-hours

085 – 017 00 05

info@fzadvocaten.nl

Contactformulier

Wanneer komt de FIOD in beeld bij bankgerelateerde fraude?

Niet iedere bankfraudezaak wordt door de FIOD onderzocht. De FIOD komt vooral in beeld wanneer de zaak complexer is, grotere financiële belangen raakt of samenhang vertoont met andere financiële delicten.

  • grotere of structurele geldstromen via meerdere rekeningen of partijen;
  • gebruik van ondernemingen, katvangers of tussenpersonen;
  • combinatie met vervalste documenten of administratieve constructies;
  • transacties via crypto, buitenlandse rekeningen of ingewikkelde routes;
  • samenhang met andere verdenkingen, zoals witwassen of fiscale delicten.

Waar draait de verdenking vaak om?

Bij bankfraude kan het gaan om het (laten) uitvoeren van transacties onder valse voorwendselen, het misleiden van banken of het gebruik van rekeningen en betaalmiddelen voor onrechtmatige geldstromen. De kernvraag is meestal: wat wist u, wat heeft u gedaan, en welke rol had u in de geldbewegingen.

Wilt u vooral de juridische uitleg, bewijs en sancties lezen? Bekijk dan onze pagina over bankfraude.

Voorbeelden van verwijten die wij in dossiers regelmatig zien

In onderzoekstukken wordt de verdenking vaak concreet gemaakt met een combinatie van transacties, accounts, communicatie en documenten. De kwalificatie verschilt per zaak, maar dit zijn veelvoorkomende thema’s.

  • rekeningen ter beschikking stellen of gebruiken voor het ontvangen en doorstorten van gelden;
  • betalingen uitvoeren of laten uitvoeren op basis van onjuiste informatie;
  • misbruik van identiteits- of bedrijfsgegevens voor bankproducten of rekeningen;
  • gebruik van valse of gemanipuleerde documenten richting bank of derde;
  • betrokkenheid bij georganiseerde constructies met meerdere schakels.

Hoe wordt zo’n onderzoek opgebouwd?

Bij dit soort zaken wordt vaak gewerkt vanuit data: bankafschriften, transactieoverzichten, login- en apparaatgegevens, camerabeelden, chatgesprekken en administratie. De FIOD (of opsporing) probeert daarmee te reconstrueren wie welke handelingen heeft verricht en of de herkomst en bestemming van geld verklaarbaar zijn.

U merkt een onderzoek soms pas wanneer er een oproep voor verhoor komt of wanneer er beslag wordt gelegd. Het kan echter ook zijn dat de bank al onderzoek heeft gedaan. Juist bij die eerste zichtbare stap is het belangrijk dat u niet improviserend reageert.

  • uitnodiging voor verhoor of aanhouding;
  • vordering van bankgegevens en analyse van transacties;
  • doorzoeking en inbeslagname van administratie en gegevensdragers;
  • beslag op rekeningen, contanten of goederen;
  • verhoren van betrokkenen, getuigen en zakelijke relaties;
  • (financiële) rapportages en berekeningen van het vermeende nadeel.

Wat wij voor u doen in een bankfraudezaak met FIOD-betrokkenheid

Farber Zwaanswijk Advocaten begeleidt cliënten in financiële strafzaken vanaf het eerste contact met opsporing tot en met de procedure bij de rechtbank. Wij brengen structuur aan, beoordelen de bewijspositie en bewaken uw rechten bij verhoren, doorzoeking en beslag. Indien gewenst nemen wij de communicatie met instanties over, zodat u niet onnodig risico loopt.

FIOD-onderzoek: advocaat nodig?

Indien u strafrechtelijk wordt vervolgd, is het van belang dat u tijdig wordt geadviseerd door een van onze ervaren strafrechtadvocaten. Wij hebben ruime ervaring met complexe financiële dossiers en staan u bij in elke fase van het onderzoek. Neem contact op voor een vrijblijvend eerste gesprek.

Hoe wilt u dat wij contact met u opnemen?
Ervaringen van onze cliënten
★★★★★
"Jelisa is de beste"
"Jelisa is al ruim 4 jaar mijn advocate en heeft altijd meer dan haar best gedaan om er voor mij te zijn. Alle zaken werden zorgvuldig bekeken en het fijnste ..."

K.

26-06-2026

★★★★★
"Goede samenwerking"
"Voor mij krijgt ze 5 sterren.

Ik ben heel tevreden over alles.
Reageert snel en weet wat ze doet.

Hartstikke bedankt"

E.

24-06-2026

★★★★★
"Deskundig en integer"
"Iemand die mijn dossier niet met zijn ogen, maar met zijn hart heeft bestudeerd. Juist daarom heeft hij niets, maar dan ook niets, over het hoofd gezien.

Ho..."

I.

13-06-2026

★★★★★
"Betrokken en deskundig."
"Deskundig advocaat Mr Oscar Kuit. Mijn ervaring was dat hij zeer betrokken was in de zaak en wist de juiste toepassing te geven. Daarnaast zeer professioneel..."

R.

08-06-2026

★★★★★
"Vriendelijk, meelevend en adequaat handelend met veel kennis"
"Mijn ervaring met Mr. Kuit is heel goed.. Ik ben echt heel goed geholpen toen ik het zelf niet meer zag zitten. Ik kreeg er weer vertrouwen.
Er werd goed gel..."

K.

01-06-2026

★★★★★
"Uitstekend"
"Wij zijn doortastend en doelgericht geholpen. Altijd een snelle reactie als je iets vraagt en er wordt zeer goed meegedacht. Daarnaast heb ik de samenwerking..."

M.

01-06-2026

★★★★★
"Toegewijd en duidelijk"
"Tim was zeer doortastend en tegelijkertijd heel duidelijk over de mogelijkheden en eventuele risico's. Daarbij altijd bereikbaar voor uitleg en toelichting."

A.

29-05-2026

★★★★★
"Goeie advocaat!"
"Ik ben erg goed geholpen door mr Zwaanswijk en zijn stagiaires!"

W.

28-05-2026

★★★★★
"Top advocaat!"
"Geheel onverwachts kwam ik in een arbeidsconflict terecht en voelde me volkomen machteloos. Via internet ben ik toen bij het kantoor van Farber Zwaanswijk Ad..."

I.

21-05-2026

★★★★★
"Zeer behulpzaam en vertrouwd"
"Zeer behulpzaam en betrokken in mijn zaak.
Altijd goed bereikbaar en snel antwoord wat ik persoonlijk heel fijn vind. Ik ben zeer tevreden"

F.

07-05-2026

★★★★★
"Ik ben erg tevreden over de samenwerking met de heer Klaver."
"Vanaf het begin nam hij de tijd om mijn situatie goed te doorgronden en de juridische stappen inzichtelijk te maken. Dat gaf mij vertrouwen in een moeilijke ..."

B.

29-04-2026

★★★★★
"Alle sterren zijn verdiend"
"Mr .Klaver is een luisterend oor en daarbij ook een advocaat zoals een advocaat moet zijn."

G. T.

21-04-2026

★★★★★
"Zeer professionele en betrokken advocaat die mij als slachtoffer go..."
"Ik ben erg tevreden over de hulp van mijn advocaat. Vanaf het begin kreeg ik duidelijke uitleg over mijn rechten en het hele proces. Als slachtoffer voelde i..."

H. D.

14-04-2026

★★★★★
"Geen betere advocaat kunnen wensen."
"Je komt op een punt in je leven dat je een advocaat nodig hebt. En dan begint de zoektocht. Ik ben onwijs blij met de keuze om samen te werken met dit advoca..."

S.

12-04-2026

★★★★★
"Goed!"
"Ik ben erg tevreden over mijn advocaat. Hij/zij heeft mij goed geholpen, was duidelijk in de communicatie en altijd bereikbaar voor vragen. Alles werd profes..."

K. R.

26-03-2026

★★★★★
"Top advocaten, je wordt snel en gelijk geholpen"
"Ik kwam met een probleem, en advocaat jeroen, gaf aan het komt goed ze stellen je op je gemak luisteren goed, tonen oprechte medeleven. En helpen je !"

R.

20-03-2026

★★★★★
"Deskundige en resultaatgerichte begeleiding bij bankonderzoek."
"Zeer professionele hulp gehad van de heer Klaver bij een ingewikkeld informatieverzoek van de Rabobank. Door zijn expertise is de zaak snel en positief afgeh..."

S. B.

18-03-2026

★★★★★
"Heel aardig en heeft heel goed geholpen."
"De uiteindelijke straf had 30 uur kunnen zijn, maar Oscar heeft er voor gezorgd dat het 16 uur is geworden. Dus ik ben heel goed geholpen. Ook was hij overal..."

I. B.

17-03-2026

★★★★★
"Heel fijn bijgestaan."
"Jill heeft mij heel fijn bijgestaan als slachtofferadvocaat. Ze zette steeds een stapje extra. Bedankt!"

Anoniem

07-03-2026

★★★★★
"duidijkheid en staat altijd meteen klaar als je haar nodig hebt"
"Duidelijk en transparant. Goed bereikbaar"

M.

06-03-2026

×