FIU-melding (Wwft)

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moet voorkomen dat het financiële stelsel wordt misbruikt voor witwassen en terrorismefinanciering. Niet “iedereen” valt onder de Wwft: de wet geldt voor specifieke instellingen en beroepsgroepen. Valt u onder de Wwft, dan kunt u verplicht zijn om ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland (een zogeheten FIU-melding).

Twijfelt u of u moet melden, of wat u precies moet vastleggen? Farber Zwaanswijk Advocaten kan u adviseren en begeleiden bij de juiste afweging en aanpak.

FIU-Nederland ontvangt meldingen van ongebruikelijke transacties van meldplichtige instellingen. De FIU beoordeelt meldingen en kan deze – als daar aanleiding voor is – aanmerken als verdacht en delen met opsporingsinstanties. Een melding kan daardoor vervolg krijgen in de vorm van vragen, onderzoek of verdere stappen door bevoegde instanties.

Of u meldplichtig bent, hangt af van de vraag of u onder de Wwft als instelling kwalificeert. Dat kan gelden voor zowel natuurlijke personen als rechtspersonen.

Op dit moment zijn de volgende instellingen verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland*:

De gevolgen van een melding verschillen per situatie en hangen af van de inhoud van de melding en de rol van de meldende partij. Duidelijk is wél dat het niet (tijdig) melden terwijl u dat had moeten doen, gevolgen kan hebben. Denk aan toezichtrechtelijke maatregelen en – afhankelijk van de omstandigheden – ook strafrechtelijke risico’s.