Moet u een FIU-melding doen?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moet onder andere voorkomen dat criminelen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend. De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen. Of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen. Iedereen die onder de Wwft valt, is verplicht om onder andere ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland). Dit worden FIU-meldingen genoemd. Farber Zwaanswijk Advocaten adviseert en helpt u graag bij het wel of niet doen van een FIU-melding.

Wat doet de FIU-Nederland?

In de Wwft is de FIU-Nederland aangewezen als de autoriteit waar ongebruikelijke transacties moeten worden gemeld. De meldingen moeten worden gedaan door instellingen die hiertoe verplicht zijn.

Deze meldingen worden vervolgens door de FIU-Nederland beoordeeld of deze in verband kunnen worden gebracht met witwassen, het financieren van terrorisme of andere strafbare feiten. Wordt de melding als verdacht aangemerkt? Dan worden de FIU-meldingen verder onderzocht door opsporingsdiensten en kan vervolging plaatsvinden.

Heeft u een meldplicht bij de FIU-Nederland?

Of u een meldplicht heeft bij de FIU-Nederland wordt in de Wwft aan de hand van de term instelling ingevuld. Instellingen zijn zowel natuurlijke personen als rechtspersonen.

Op dit moment zijn de volgende instellingen verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland*:

• Accountant
• Advocaat
• Bank
• Belastingadviseur
• Beleggingsinstelling
• Beleggingsonderneming
• Bemiddelaar in levensverzekeringen
• Bemiddelaar inzake koop/verkoop van zaken van grote waarde
• Beroeps- of bedrijfsmatige aanbieder van bewaarportemonnees
• Beroeps- of bedrijfsmatige aanbieder van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta
• Betaaldienstagent
• Betaaldienstverlener
• Domicilieverlener
• Elektronischgeldinstelling
• Juridische dienstverleners
• Kopers of verkopers van goederen (m.u.v. kunstvoorwerpen)
• Koper of verkoper van kunstvoorwerpen
• Instelling voor Collectieve Belegging en Effecten (ICBE)
• Instelling niet zijnde een bank die toch bancaire activiteiten verricht
• Levensverzekeraar
• Notaris
• Makelaar
• Pandhuis
• Speelcasino
• Taxateur
• Trustkantoor
• Verhuurder van safes
• Wisselinstelling

*De bron van deze lijst is opgenomen op de website van de FIU-Nederland. Check altijd deze website om te zien of de lijst inmiddels is gewijzigd. Bekijk of u een instelling bent die meldplichtig is. Bekijk ook alle specifieke informatie per meldergroep.

Wat zijn de gevolgen van het (niet) doen van een FIU-melding?

De gevolgen van de melding voor de meldende instelling hangen af van de aard van de melding en de eventuele betrokkenheid van de instelling die meldt. Het antwoord op de vraag wat de gevolgen zijn van een melding is daarom divers. Daarentegen is het antwoord op de vraag wat de gevolgen kunnen zijn wanneer u niet meldt eenvoudiger te geven. Hiermee pleegt u een strafbaar feit waarvoor u vervolgd kunt worden.

Twijfelt u over het doen van een FIU-melding?

Wij zien veel cliënten die aarzelen over hun meldplicht. Hierin kunnen wij de nodige begeleiding bieden. Wanneer u daarom aarzeling heeft of u meldplichtig bent, neem dan contact op met Farber Zwaanswijk Advocaten. Wellicht kunnen wij u in een eerste gesprek al de juiste richting op helpen. Of – wanneer het complexer is – helpen wij u bij het maken van de juiste afwegingen. Wanneer gemeld moet worden, begeleiden wij u hierin. En ook wanneer een melding een vervolg krijgt met een opsporingsinstantie bent u bij ons in goede handen.

Neem contact met ons op

Het niet of niet juist melden bij de FIU-Nederland kan verstrekkende gevolgen hebben. Aarzel daarom niet om contact met ons op te nemen wanneer u vragen heeft over het doen van een melding. Of wanneer een melding is gedaan en u betrokken bent geraakt in een onderzoek. Wij adviseren en helpen u graag.