Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

24-hours

085 – 017 00 05

info@fzadvocaten.nl

Contactformulier

Wwft-verplichtingen, cliëntenonderzoek, risicobeoordeling en FIU-meldingen

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) heeft als doel witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan en het financiële stelsel te beschermen tegen misbruik. Wanneer het financiële stelsel wordt gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering, kan dat het vertrouwen in dat stelsel aantasten. De Wwft legt daarom verplichtingen op aan instellingen en beroepsgroepen die een verhoogd risico lopen op misbruik.

Witwassen is het verhullen of ‘legaal laten lijken’ van vermogen dat uit illegale activiteiten afkomstig is.

Terrorismefinanciering betreft het (direct of indirect) beschikbaar stellen of gebruiken van middelen om terroristische activiteiten mogelijk te maken.

Wat regelt de Wwft?

De Wwft verplicht instellingen om maatregelen te nemen om risico’s te herkennen en te beperken.

  • cliëntenonderzoek (kennen van de cliënt en het doel van de relatie);
  • identificatie en verificatie van de cliënt en – waar nodig – de uiteindelijk belanghebbende (UBO);
  • risicobeoordeling en passende maatregelen (risicogebaseerde aanpak);
  • monitoring van transacties en de zakelijke relatie;
  • melden van ongebruikelijke transacties bij de FIU-Nederland;
  • het vastleggen van bevindingen en het zorgvuldig documenteren van keuzes en maatregelen.

Risicogebaseerde benadering

De Wwft werkt met een risicogeoriënteerde benadering. Dat betekent dat instellingen zelf moeten inschatten welke risico’s zij lopen en hun maatregelen daarop moeten afstemmen. Hoe hoger het risico, hoe zwaarder de maatregelen moeten zijn. Belangrijk is dat u kunt laten zien waarom u bepaalde keuzes heeft gemaakt en hoe u uw beleid in de praktijk toepast.

Toezicht en handhaving

Op de naleving van de Wwft wordt toezicht gehouden door verschillende toezichthouders, afhankelijk van de sector. Bij onderzoek kan worden gekeken naar beleid, dossiers, transactiemonitoring en meldgedrag. Als verplichtingen niet (voldoende) worden nageleefd, kunnen toezichthouders maatregelen treffen. Ook kan het niet (tijdig) melden van een ongebruikelijke transactie gevolgen hebben.

FIU-melding: wanneer en waarom?

Zodra een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, moet de melding worden gedaan bij FIU-Nederland. Het uitgangspunt is dat u meldt nadat u heeft vastgesteld dat de transactie ongebruikelijk is. Het niet melden terwijl dit wel had gemoeten, kan leiden tot toezichtrechtelijke maatregelen en in bepaalde situaties ook strafrechtelijke risico’s.

Juridisch advies bij Wwft en FIU-meldingen

Heeft u vragen over de Wwft-risico’s binnen uw organisatie? Is er een onderzoek gestart, heeft u een (dreigende) maatregel ontvangen of speelt er een kwestie rond een FIU-melding? Of twijfelt u of u had moeten melden? Dan is het belangrijk om tijdig deskundig advies in te winnen.

Farber Zwaanswijk Advocaten is gespecialiseerd in toezicht en compliance. Wij beoordelen uw situatie, adviseren over verplichtingen en dossieropbouw en begeleiden u bij contact met toezichthouders en FIU-gerelateerde vraagstukken. Neem contact op om advies te vragen. Wij zijn 24/7 bereikbaar en nemen uw zorgen zoveel mogelijk uit handen.

Hoe wilt u dat wij contact met u opnemen?
Ervaringen van onze cliënten
★★★★★
"Alle sterren zijn verdiend"
"Mr .Klaver is een luisterend oor en daarbij ook een advocaat zoals een advocaat moet zijn."

G. T.

21-04-2026

★★★★★
"Zeer professionele en betrokken advocaat die mij als slachtoffer go..."
"Ik ben erg tevreden over de hulp van mijn advocaat. Vanaf het begin kreeg ik duidelijke uitleg over mijn rechten en het hele proces. Als slachtoffer voelde i..."

H. D.

14-04-2026

★★★★★
"Geen betere advocaat kunnen wensen."
"Je komt op een punt in je leven dat je een advocaat nodig hebt. En dan begint de zoektocht. Ik ben onwijs blij met de keuze om samen te werken met dit advoca..."

S.

12-04-2026

★★★★★
"Goed!"
"Ik ben erg tevreden over mijn advocaat. Hij/zij heeft mij goed geholpen, was duidelijk in de communicatie en altijd bereikbaar voor vragen. Alles werd profes..."

K. R.

26-03-2026

★★★★★
"Top advocaten, je wordt snel en gelijk geholpen"
"Ik kwam met een probleem, en advocaat jeroen, gaf aan het komt goed ze stellen je op je gemak luisteren goed, tonen oprechte medeleven. En helpen je !"

R.

20-03-2026

★★★★★
"Deskundige en resultaatgerichte begeleiding bij bankonderzoek."
"Zeer professionele hulp gehad van de heer Klaver bij een ingewikkeld informatieverzoek van de Rabobank. Door zijn expertise is de zaak snel en positief afgeh..."

S. B.

18-03-2026

★★★★★
"Heel aardig en heeft heel goed geholpen."
"De uiteindelijke straf had 30 uur kunnen zijn, maar Oscar heeft er voor gezorgd dat het 16 uur is geworden. Dus ik ben heel goed geholpen. Ook was hij overal..."

I. B.

17-03-2026

★★★★★
"Heel fijn bijgestaan."
"Jill heeft mij heel fijn bijgestaan als slachtofferadvocaat. Ze zette steeds een stapje extra. Bedankt!"

Anoniem

07-03-2026

★★★★★
"duidijkheid en staat altijd meteen klaar als je haar nodig hebt"
"Duidelijk en transparant. Goed bereikbaar"

M.

06-03-2026

★★★★★
"TOPP ADVOCAAT"
"Hazal is een topadvocaat waren alle advocaten zo. Communicatie gaat top ze is altijd bereikbaar , denkt mee met je . Geeft de tijd en aandacht die nodig is. ..."

A.

18-02-2026

★★★★★
"Zeer deskundig en erg betrokken bij mijn zwak"
"Het contact heb ik als zeer prettig ervaren en de deskundigheid, betrokkenheid en duidelijke communicatie van Jeroen Klaver hebben mij enorm geholpen in mijn..."

R.

17-02-2026

★★★★★
"Uitstekend"
"Uitstekend, omdat ik ben bijgestaan op momenten waarin het soms best pittig was, zowel emotioneel als mentaal. De advocaat die mij heeft bijgestaan tijdens d..."

M.

10-02-2026

★★★★★
"Top"
"Ik ben enorm tevreden met hoe ik ben bijgestaan, alles eruit gehaald wat eruit te halen was en volledige inzet. Zeer fijne ervaring, goed bereikbaar, goede c..."

K.

02-02-2026

★★★★★
"Ik heb een fijne ervaring gehad : professioneel, betrokken en altij..."
"Ik heb een zeer goede ervaring gehad met deze advocaat. Zij was deskundig, duidelijk in de communicatie en nam echt de tijd om mijn situatie te begrijpen. Ik..."

R.

02-02-2026

★★★★★
"Hulp op maat"
"Betrokkenheid, inlevingsvermogen, professioneel, persoonlijk.. ik kan het niet in één zin onder woorden brengen. Heb het als fijn ervaren"

E.

27-01-2026

★★★★★
"Top vrouw gaat er 100% in"
"Wat ik kan vertellen over deze mevrouw

Ze maakt altijd tijd verdiept zich heel diep in

Zaken en gaat er 100% vol op in ze doet alles om jou te verdedigen ..."

T.

27-01-2026

★★★★★
"Top advocaat"
"Top advocaat! mvr. Sazoglu heeft me in deze zeer moeilijke situatie erdoorheen geholpen met het bijstaan en begeleiden doorheen heel dit proces, het is nog ..."

K.

27-01-2026

★★★★★
"is gewoon perfect alles is top"
"Goeie communicatie zaak was zeer ingewikkeld. Maar topservice ik voel me gehoord. Gewenst resultaat behaald .
Uitstekende advocatenkantoor.
Maar MVR Sazoglu ..."

R.

27-01-2026

★★★★★
"Ben zeer goed geholpen en ondersteunt"
"In deze voor mij onwetenden en moeilijk tijd ben ik zeer goed bijgestaan en als een persoon die autistische en problematiek heeft als volwaardig mens is besc..."

W.

26-01-2026

★★★★★
"Jelisa Rensen is fantastisch!"
"Jelisa Rensen heeft mij geholpen als slachtoffer. Ik voelde mij erg geholpen en er wordt echt naar je geluisterd.

Ik ben blij dat ik voor dit advocatenkanto..."

Anoniem

25-01-2026

×