Op onze website is in juni 2023 de blog “Extra aandacht voor meldplicht ongebruikelijke transacties administratiekantoren en beleggingsinstellingen” geplaatst. Hierin is naar voren gebracht dat toezichthoudende instanties – zoals het Bureau Financieel Toezicht (BFT) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) – hebben aangekondigd dat meer zal worden gehandhaafd bij het niet naleven van de Wwft-verplichtingen.
Tot wat voor handhaving heeft die extra aandacht geleid?
Deze aankondiging is nu een halfjaar later werkelijkheid gebleken. De AFM heeft onlangs een artikel geplaatst dat zij op 29 december 2023 een bestuurlijke boete van € 94.000,- heeft opgelegd aan Zwaan Finance B.V. te Lisse.
Zwaan Finance B.V. is beheerder van zeven beleggingsinstellingen. De reden van de boete is gelegen in het niet althans onvoldoende nakomen van haar verplichtingen op grond van de Wwft in de periode tussen juli 2018 en oktober 2022.
Waar schoot het Wwft-beleid in te kort?
De volgende punten hebben gelet op het boetebesluit van 29 december 2023 van de AFM geleid tot oplegging van de bestuurlijke boete:
- De beleggingsinstellingen die Zwaan Finance B.V. beheerde, schoten tekort in de identificatie en verificatie van de identiteit van nieuwe cliënten;
- Verder werd onvoldoende controle uitgeoefend of de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende (UBO) of een politiek prominent persoon (PEP) was;
- Ook ontbrak het aan een voortdurende controle op de zakelijke relatie alsmede op de verrichte transacties.
Door deze gebreken oordeelde de AFM dat Zwaan Finance B.V. haar rol als poortwachter niet naar behoren heeft vervuld. Hierdoor liepen de beleggingsinstellingen het risico dat hun diensten werden misbruikt voor het witwassen van geld of voor het financieren van terrorisme. Reden waarom de AFM een bestuurlijke boete heeft opgelegd.
Hoe is de hoogte van de bestuurlijke boete bepaald?
In het Besluit bestuurlijke boetes financiële sector (Bbbfs) staat omschreven met welke omstandigheden rekening moet worden gehouden bij oplegging van een bestuurlijke boete. Voorbeelden van die omstandigheden zijn de ernst en duur van de overtreding en de mate van verwijtbaarheid. Voor alle omstandigheden verwijs ik u naar artikel 1b Bbbfs.
Gelet op het boetebesluit inzake Zwaan Finance B.V. is naast voornoemde omstandigheden ook sterk rekening gehouden met de omvang van de rechtspersoon. Zwaan Finance B.V. heeft ter onderbouwing daarvan financiële gegevens verstrekt. Na overweging van alle omstandigheden heeft de AFM besloten tot oplegging van een boete van € 94.000,-.
Staat u dan met lege handen?
Indien aan u een bestuurlijke boete wordt opgelegd en u bent het er niet mee eens, dan kunt u binnen zes weken in bezwaar tegen de beslissing. In het boetebesluit van de AFM inzake Zwaan Finance B.V. staat omschreven dat de verplichting tot betaling van de boete wordt geschorst totdat op het bezwaar is beslist. U dient bij iedere beslissing dit altijd zorgvuldig na te gaan anders moet u in het bezwaarschrift ook verzoeken om de betalingsverplichting op te schorten.
Hulp nodig bij een bezwaarschrift of zienswijze?
Heeft u een bestuurlijke boete opgelegd gekregen en wenst u bijstand bij het indienen van een bezwaarschrift? Of heeft u recentelijk een brief ontvangen van een toezichthoudende instantie waarin staat omschreven dat u onvoldoende gehoor heeft gegeven aan uw Wwft-verplichtingen en vragen zij u om een zienswijze? Neem dan contact met ons op.
NEEM CONTACT MET ONS OP
U kunt uiteraard ook contact met ons opnemen als u alleen meer informatie wenst over de Wwft en de verplichtingen die de Wwft met zich meebrengt. Onze ervaren en gespecialiseerde advocaten helpen en adviseren u graag. Zo voorkomt u problemen met de toezichthoudende instanties.
Farber Zwaanswijk advocaten is gespecialiseerd in toezicht en compliance en heeft ruime ervaring met het voeren van procedures . Laat u door een van onze advocaten adviseren en bijstaan in uw procedure, zodat wij uw zaak in goede banen kunnen leiden. Klik hier of neem contact op met ons kantoor.