Registratie in EVR/IVR bij fraude: wat als uw partner ook wordt geregistreerd?
Financiële instellingen kunnen overgaan tot het registreren van uw persoonsgegevens in het Extern Verwijzingsregister (EVR), het Intern Verwijzingsregister (IVR) en het Incidentenregister wanneer zij u verdenken van fraude. U kunt hierbij bijvoorbeeld denken aan het vermoeden dat valse stukken zijn ingediend bij een hypotheekaanvraag of een onjuiste voorstelling van zaken is gegeven bij een schadeclaim. Wilt u meer weten over de vereisten rondom het registreren van uw persoonsgegevens? Bekijk dan de veelgestelde vragen over opname in het Extern Verwijzingsregister.
Bij een aanvraag voor een financieel product of bij het indienen van een schadeclaim kan het zo zijn dat de financiële instelling eveneens gegevens van uw partner wenst te ontvangen. U moet bijvoorbeeld bij een hypotheekaanvraag van u beiden een werkgeversverklaring indienen. Wanneer op een later moment blijkt dat valse stukken zijn ingediend bij de aanvraag, dan zal de financiële instelling in veel gevallen niet alleen overgaan tot het registreren van uw persoonsgegevens, maar ook die van uw partner. De naam van uw partner kwam immers ook naar voren in de aanvraag.
Wetenschap partner
Een financiële instelling mag overgaan tot registratie van persoonsgegevens wanneer een zwaardere verdenking dan een redelijk vermoeden van schuld bestaat van een strafbaar feit. Wanneer er twee betrokkenen zijn. zien we regelmatig dat één van de twee geen wetenschap had van de gedragingen van de ander, zoals bijvoorbeeld het indienen van een vals document. In die gevallen is het van belang dat dit meteen kenbaar wordt gemaakt aan de financiële instelling. Wanneer enige vorm van wetenschap van de gedragingen van de ander namelijk ontbreekt, is niet voldaan aan de vereisten voor registratie en staan de persoonsgegevens dus ten onrechte geregistreerd.
Gevolgen registratie in Extern Verwijzingsregister
Het kan erg vervelend zijn als uw persoonsgegevens geregistreerd zij. Dit kan nadelige gevolgen met zich meebrengen. Met name van opname in het EVR kunt u veel hinder ondervinden. Aangezien alle financiële instellingen dat register kunnen raadplegen en dus kunnen zien of u in aanraking bent gekomen met frauduleuze zaken. Financiële instellingen kunnen dan financiële producten weigeren, zoals een hypotheek of een zakelijke rekening.
Verzoek verwijdering registratie(s)
U kunt te allen tijde de financiële instelling verzoeken om uw persoonsgegevens te verwijderen uit de registers. Een gespecialiseerde advocaat kan u in dit traject adviseren en begeleiden. De praktijk leert dat het regelmatig voorkomt dat financiële instellingen te gehaast zijn overgegaan tot het registreren van de persoonsgegevens van alle betrokkenen. Daarom is het van uiterst belang dat u juridische bijstand krijgt om te komen tot de best mogelijke oplossing voor u. Onze strafrechtadvocaten zijn gespecialiseerd in fraude en hebben ruime ervaring met registraties.
Laat u bijstaan door een ervaren advocaat
Vanaf de eerste stappen is het dus van groot belang dat u juridische bijstand krijgt om te komen tot de best mogelijke uitkomst voor u. Farber Zwaanswijk Advocaten is gespecialiseerd in bankfraude en heeft ruime ervaring met het voeren van procedures waarin registraties een rol spelen. Mochten uw persoonsgegevens zijn geregistreerd? Neem dan contact op met een van onze ervaren advocaten zodat uw zaak in goede banen wordt geleid.
